Nhận diện các rủi ro pháp lý nếu tiêu tiền nhận từ tài khoản lạ
Mấy ngày qua tin tức về người phụ nữ tiêu tiền nhận từ tài khoản lạ với số tiền hơn 300 triệu đồng đang tràn lan trên các mặt báo. Vậy trong trường hợp này người phụ nữ có thể đối mặt với những cáo buộc nào?
Tóm tắt tình tiết:
-Tháng 12/2022, chị T.T.C.G. (SN 1986; trú phường Hòa An, quận Cẩm Lệ, TP Đà Nẵng) đến chi nhánh một ngân hàng trên đường Nguyễn Văn Linh, quận Thanh Khê để chuyển số tiền 314,5 triệu đồng cho bạn hàng. Tuy nhiên, chị G. đã chuyển nhầm vào tài khoản của Trương Thị Vân Anh tại ngân hàng Techcombank.
-Phát hiện chuyển nhầm tiền, chị G. đến ngân hàng nhờ hỗ trợ. Phía ngân hàng đã thông báo về việc chuyển nhầm tiền nhưng Trương Thị Vân Anh vẫn cố tình chuyển số tiền đã nhận sang một tài khoản khác của mình. Sau đó, người này đã dùng số tiền trên trả nợ và tiêu xài cá nhân
-Ngày 22/2, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Thanh Khê (TP Đà Nẵng) đã tống đạt quyết định khởi tố bị can và áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú đối với Trương Thị Vân Anh (SN 1987; trú phường Bồ Đề, quận Long Biên, TP Hà Nội) để điều tra về hành vi “chiếm giữ trái phép tài sản”.
- Đủ căn cứ khởi tố hành vi
Các hành vi của Bà Trương Thị Vân Anh ( sau gọi tắt là Bà Vân Anh) đã có những yếu tố nào đề làm căn cứ khởi tố:
-Cố tình không trả: Sau khi phía Ngân hàng thông báo về việc chuyển nhầm tiền nhưng bà Vân Anh ko trả thậm chuyển sang một tài khoản khác của mình
-Đã tiêu tiền nhận từ tài khoản lạ
Với hành vi trên Bà Vân Anh đã bị khởi tố với tội danh “chiếm giữ trái phép tài sản” có căn cứ theo Điều 176 văn bản hợp nhất 01/VBHN-VPQH 2017 Bộ luật hình sự:
“1. Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng hoặc dưới 10.000.000 đồng nhưng tài sản là di vật, cổ vật bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.
- Phạm tội chiếm giữ tài sản tộ giá 200.000.000 đồng trở lên hoặc bảo vật quốc gia, thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.”
Bà Vân Anh đã cố tình không trả với số tiền lên đến hơn 300 triệu đồng, như vậy việc cơ quan Cảnh sát điều tra khởi tố Bà Vân Anh về tội “chiếm giữ trái phép tài sản” là hoàn toàn có cơ sở và đúng quy định pháp luật.
2. Tiêu tiền nhận từ tài khoản lạ có những rủi ro gì?
Xét riêng trên góc độ rủi ro pháp lý, hai tội danh có thể xuất hiện cơ bản nhất trong quan hệ hình sự chúng ta có thể kể đến như:
-Tội chiếm giữ trái phép tài sản căn cứ Điều 176 văn bản hợp nhất 01/VBHN-VPQH 2017 Bộ luật hình sự. Tương tự như ví dụ của Bà Vân Anh. Để xác định tội danh này cần 03 yếu tố:
+Đã được thông báo yêu cầu trả lại
+Xuất hiện hành vi cố tình không trả
+Giá trị và/hoặc loại tài sản (di vật, cổ vật, bảo vật quốc gia…)
– Tội sử dụng trái phép tài sản căn cứ Điều 177 văn bản hợp nhất 01/VBHN-VPQH 2017 Bộ luật hình sự có nội dung như sau:
“Điều 177. Tội sử dụng trái phép tài sản
- Người nào vì vụ lợi mà sử dụng trái phép tài sản của người khác trị giá từ 100.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng, đã bị xử lý kỷ luật, xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm hoặc dưới 500.000.000 đồng nhưng tài sản là di vật, cổ vật nếu không thuộc trường hợp quy định tại Điều 219 và106 Điều 220 của Bộ luật này, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.”
Để xác định tội danh này chúng ta cần xác định các yếu tố cần thiết để:
+Vì vụ lợi mà sử dụng trái phép: ở đây chúng ta có thể hiểu gồm 02 ý nhỏ là có động cơ “vì vụ lợi” và hành vi “sử dụng trái phép”
+Đã bị xử lý kỷ luật, xử phạt hành chính, có án tích
+Giá trị hoặc loại tài sản
Mọi thắc mắc liên quan, mời Quý Khách liên hệ: Công ty Luật TNHH STC
Văn phòng tại Hà Nội: Tầng 5, Tòa nhà AC, Ngõ 78, Phố Duy Tân, Phường Dịch Vọng Hậu, Quận Cầu Giấy, Thành phố Hà Nội.
Hotline: 0988873883
Email: stclawfirm.vn@gmail.com
Website: https://stclawfirm.com/
Văn phòng tại Thành phố Hồ Chí Minh: Landmark 81, Vinhomes Central Park, số 208 Nguyễn Hữu Cảnh và số 720A Điện Biên Phủ, phường 22, quận Bình Thạnh, thành phố Hồ Chí Minh.